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2023年10月から制度変更があり、直前には“駆け込み需要”も発生した「ふるさと納税」。今回、25〜29歳の若手社会人を対象に、「ふるさと納税をやったことがある“経験者”」と「これから始めようと思っている“未経験者”」にアンケート調査を実施しました。始めるきっかけや割り当て金額、ふるさと納税を選ぶ基準など傾向の違いを詳しく解説します。

【ふるさと納税 経験者】ふるさと納税を始めた時期や納税自治体数のボリュームゾーンとは？

Q. 初めてふるさと納税をしたのは何歳の時ですか？

【経験あり】（n=307）

Q. 平均して1年でいくつの自治体にふるさと納税を行っていますか？

【経験あり】（n=307）

「ふるさと納税を行ったことがある」方（以後“経験あり”）に、初めてふるさと納税をした年齢を調査したところ「24歳」「25歳」がボリュームゾーンとなりました。社会人になって2〜3年目のタイミングにあたることから、年間の納税額がわかったら早いうちからふるさと納税を行う方が多いようです。

1年でふるさと納税を行う自治体の数は、「2か所」「3か所」が25%以上となりました。ふるさと納税にあてられる金額にも左右されますが、1つの自治体で寄付可能額を使い切るよりも、いくつかの自治体に分散して寄付する方が多いことが分かります。

【ふるさと納税 未経験者】今までふるさと納税をしていなかった理由から興味をもった・始めたいと思ったきっかけまでを分析！

Q. 今までふるさと納税をしていなかった理由は何ですか？

【経験なし】（n=302　内訳:【男性】n=151、【女性】n=151）

一方で 「ふるさと納税をしたことがないが、興味がある・始めようと思っている」方（以後“経験なし”）にも調査をしました。

今までふるさと納税をしていなかった理由は、「仕組みがよくわからない」「ふるさと納税の手続きが面倒くさい」が多数派となりました。メリットの多いふるさと納税ですが、仕組みを理解することや手続きを把握することに対して、ハードルが高いと感じている方が多いようです。

また男性の場合は「自己負担額がかかるため」17.2%と女性に比べて高く、2,000円の負担額が懸念材料になっているという意見もあるようです。

Q. ふるさと納税を始めたきっかけ/興味をもった・やろうと思ったきっかけは何でしたか？

【経験あり】（n=307）【経験なし】（n=302）

ふるさと納税を始めたきっかけを調査したところ、“経験あり”の場合 1位「所得税の還付、住民税の控除のため」、 2位「返礼品がほしかったから」となりました。
また “経験なし” の場合も１・２位は“経験あり”の方と同様の結果となりました。会社員であれば源泉徴収で引かれてしまう税金が、少ない負担額で魅力的な返礼品に変えられることにお得さを感じて、始めるきっかけになる方が多いのかもしれません。

一方、「テレビで見て」の率に関しては、経験ありの場合は少ないものの、経験なしは一定数が集まりました。近年はＣＭや番組で取り上げられることも多く、目にする機会が増えたことで自分ゴトとして捉え始めたというケースもあるようです。

ふるさと納税に使うサイトや選ぶ基準とは？経験者と未経験者で明らかな違いあり！

Q. ふるさと納税に使用している／使用しようと検討しているサイトを教えてください。

【経験あり】（n=307）【経験なし】（n=302）

Q. そのサイトを使っている／検討している理由は何ですか？

【経験あり】（n=307）【経験なし】（n=302）

ふるさと納税に使用するサイトについては、経験ありと経験なしで異なる結果となりました。“経験あり”の場合は「楽天ふるさと納税」が最多の55.1%となった一方で、“経験なし”で多かったのは「さとふる」50.0%、「ふるなび」35.4%となりました。

サイトを使う理由では、“経験あり”は「ポイントが貯まる・もらえるから」、“経験なし”は「有名なサイトだから」の回答が各々50%を超える結果となりました。

“経験なし”の方は「テレビでみて」がきっかけで始めるという回答も多かったことから、CMやネット広告などでよく見かけるサイトが王道だと認識し、使用する傾向があるようです。一方、数回ふるさと納税を経験した方は、日常的に使っているポイントサービスと親和性の高いふるさと納税サイトを選んでいるようです。

Q. 年間でふるさと納税にあてている／あてたいと考える金額を教えてください。

【経験あり】（n=307）【経験なし】（n=302）

年間でふるさと納税にあてる金額は、経験ありと経験なしで分かれる結果となりました。“経験あり”の場合は「2万円以上3万円未満」が26.1%と最多で、「2万円以上4万円未満」がボリュームゾーンとなっています。

一方、“経験なし”の場合は「1万円以上2万円未満」が34.1%で最多となっており「2万円未満」がボリュームゾーンとなりました。新たに始める方は少額からスタートする傾向があるようです。

Q. 【自治体】どんな基準で選びますか？

【経験あり】（n=307）【経験なし】（n=302）

Q. 【寄付の使い道】どんな基準で選びますか？

【経験あり】（n=307）【経験なし】（n=302）

ふるさと納税を選ぶ基準について、【自治体】では「返礼品に惹かれた」が経験あり・経験なしどちらも最多となりました。
また“経験なし”は、「返礼品の還元率が高い」の選択肢も50％を超えており、よりお得なものを選びたいという傾向があるようです。

【寄付の使い道】では「おまかせ」の回答が多く、次いで「こども・子育て」が多い結果となりました。
また“経験なし”の場合は「観光」の回答率が20.2%と“経験あり”に比べて高くなっています。

若手社会人が魅力に感じる返礼品とは？

Q . 【返礼品】どんな基準で選んでいますか？

【経験あり】（n=307）【経験なし】（n=302）

Q .今までもらったことのある返礼品の中で一番満足している返礼品を教えてください。

【経験あり】（n=307　内訳:【男性】n=152、【女性】n=155）

続いて【返礼品】を選ぶ基準は経験あり、経験なしともに「自分が欲しいもの・好物」が90%近い結果となりました。

そこで“経験あり”の方に一番満足している返礼品について調査したところ、一番人気は「肉」28.0%、次いで「魚介・海産物」16.6%となりました。ブランドや天然ものなど、普段はなかなか買わないけれど、ふるさと納税で高級な食材を試してみたいという方も多いのではないでしょうか。

男女別にみてみると、男性の場合は「米・パン」が多く、女性は「果物・フルーツ」「お菓子・スイーツ」が多い結果となりました。

【ふるさと納税 経験者】情報収集の方法を深掘り！

Q. ふるさと納税に関して情報収集しているものを全て教えてください。

【経験あり】（n=307　内訳:【男性】n=152、【女性】n=155）

Q. SNSで情報収集していると回答した方にお聞きします。情報収集しているものをすべて教えてください。

※「SNSで情報収集している」を選択した方　【経験あり】（n=120　内訳:【男性】n=44、【女性】n=76）

“経験あり”の方にふるさと納税の情報収集について経験者に調査したところ、「SNS」が39.1%で最多、次いで「テレビ」が28.7%の結果となりました。

さらにSNSを深掘りすると、媒体としては「Ｘ(Twitter)」、投稿は「一般人の投稿」「インフルエンサー・有名人の投稿」の回答が多くなりました。
男女別の傾向では、男性は「YouTube」、女性は「Instagram」を参考にしていることが分かります。

まとめ

【ふるさと納税経験あり】

• 初めてふるさと納税をした年齢は「24歳」「25歳」が多数。
• 1年でふるさと納税を行う自治体の数は、「2か所」「3か所」がボリュームゾーン。
• 使用サイトは「楽天ふるさと納税」の支持率が高く、理由は「ポイントが貯まる・もらえるから」
• 寄付の使い道は「こども・子育て」が多数。
• よかった返礼品は「肉」「魚介・海産物」

【ふるさと納税経験なし】

• 今までやらなかった理由は、「仕組みがよくわからない」「ふるさと納税の手続きが面倒くさい」が多数。
• ふるさと納税を始めたいきっかけ「所得税の還付、住民税の控除のため」が1位で、「返礼品がほしかったから」が2位。
• 使用サイトは「ふるなび」「さとふる」の支持率が高く、理由は「有名なサイトだから」
• 寄付の使い道は「こども・子育て」「観光」が多数。

ダウンロード資料のご案内

ダウンロード資料では、本記事では紹介しきれなかった、ふるさと納税経験なしの方が検討している返礼品についてもご紹介しておりますので、ぜひご覧ください。下記ボタンよりご請求いただけます。

調査資料ダウンロードはこちら

• 調査対象

  【ふるさと納税 経験あり】25～29歳／未婚／子どもなし／正社員、公務員・団体職員／ふるさと納税をしたことがあると回答した方
  【ふるさと納税 経験なし】25～29歳／未婚／子どもなし／正社員、公務員・団体職員／ふるさと納税をしたことはないが、興味がある・やろうと思っていると回答した方
  

• 有効回答数

  【ふるさと納税 経験あり】307件（男性：152件、女性：155件）
  【ふるさと納税 経験あり】302件（男性：151件、女性：151件）

• 調査時期

  2023年10月

• 方法

  インターネット調査

ビジネスパーソンにとって年末の大きな楽しみでもあるボーナス。今回は25〜35歳の社会人を対象に冬のボーナスについて調査。男女各300名の大規模アンケートによって明らかとなった、貯蓄と消費の割合や具体的な消費先など、男女で異なるボーナスの使い道について詳しくお伝えします。

今年の冬のボーナスは昨年と比べて変化はある？若手社会人の平均支給額を調査！

昨年の冬のボーナス支給額を教えてください。

（n=636）

昨年の冬のボーナスと比べて、今年の冬のボーナスは支給額に変化はありそうですか？

（n=636）

まずは若手社会人の冬のボーナスについて、基本的な事柄を調査しました。去年のボーナスの支給額は、「30万円以上50万円未満」が37.3%で最多となり、次に多かった「30万円未満」35.2%と合わせても若手社会人の7割超が50万円に収まる金額が多数派だと分かります。

また、昨年の冬のボーナスと比べた今年の支給額の変化については、「ほぼ変わらない予定」 が75.2%となりました。

冬のボーナスの使用目的は？貯蓄と消費のバランスを男女別に調査！

今回の冬のボーナスの使用目的はなんですか？

（n=636　内訳:【男性】n=322、【女性】n=314）

今回の冬のボーナスの主な使用目的を聞いたところ、全体では「貯蓄」が63.8%で最多となり、消費としては「自分へのごほうび」が47.3％で多い結果になりました。

また男女別でみてみると、男性は女性に比べて「資産運用」の割合が高い結果となりました。ボーナスというタイミングを利用することで、多少のリスクがありつつも将来に向けて資産を増やすことにチャレンジできると感じているのではないでしょうか。

一方で女性は「美容・健康など自分磨きのため」「推し活のため」の割合が男性より高く、今の自分にとってモチベーションがあがることにお金を使いたい傾向にあるようです。

貯蓄と消費にあてる金額の割合を教えてください。（※資産運用の場合は消費に入ります）

（n=636　内訳:【男性】n=322、【女性】n=314）

貯蓄と消費の割合を聞いたところ、全体としては「貯蓄7：消費3」が多数でした。

しかし男女別でみると男性の場合は「貯蓄5：消費5」の割合が全体より高く、女性は「貯蓄7：消費3」の割合が高い結果となりました。男性のほうが資産運用なども含め、消費にあてる割合が高いといえます。

【ボーナスの使い道・貯蓄について】昨年比で貯蓄にあてる金額はどう変わる？貯蓄する理由を調査！

昨年の冬のボーナスと比べて、貯蓄にあてる金額は変化しそうですか？

（n=636）

貯蓄にあてる金額を増やす予定と回答した方にお聞きします。その理由は何ですか？

※貯蓄にあてる金額を「増やす・大幅に増やす予定」を選択した方　（n=176）

ボーナスの使い道のうち『貯蓄』について聞いたところ、去年の冬のボーナスと比べて貯蓄にあてる金額の変化は「ほぼ変わらない予定」が65.9%となりました。

一方貯蓄を増やすと回答した方に理由を聞くと、「生活維持のため」が34.7%と最も多く、次いで「お金を貯めるのが好きなため」29.5%となりました。不景気の影響下で育った若手社会人層は、倹約意識が高く、一定額を貯蓄に充てることが習慣化していることが読み取れます。

【ボーナスの使い道・消費について】男女での消費傾向の違いと資産運用の志向について深掘り！

2022年の冬のボーナスと比べて、購入にあてる金額（貯蓄以外）は変化しそうですか？

（n=636）

続いて冬のボーナスの使い道のうち、『購入』にあてる金額については、こちらも去年と比べて「ほぼ変わらない予定」が65.4%で最多となりました。支給額においても「ほぼ変わらない」の割合が高かったことからも、貯蓄と消費の割合も大きく変化させることはないようです。

2023年の冬のボーナスのうち、【自分のため】の使い道を全て選んでください。

（n=636　内訳:【男性】n=322、【女性】n=314）

最も割合が大きいものはどのくらいの金額ですか？

※「自分のために購入するものは特にない」以外を選択した方　（n＝585）

自分のための使い道としては「旅行（国内）」39.2％、次いで「外食」35.1%となりました。自分へのご褒美として旅行や外食に行きたいという需要が男女ともに大きいようです。

男女別でみてみると、男性は「資産運用」に加えて、「スマホ・タブレット」「玩具・ゲームなどのエンタメ関連」「スポーツ関連（使用道具、ウェアなど）」などが一定数を集めました。また女性は「衣服」「コスメ・美容や健康器具」「推しグッズ」が高い結果となりました。男性の場合は自分自身の趣味に、女性の場合は身なりや推し活に注いでいることが分かります。

また使い道の中で最も割合が大きいものにあてる金額は「5万円未満」が30.4%と最多となりました。次に多かった「5万円以上10万円未満」と合わせても半数以上の人が10万円未満の買い物が一番大きな買い物となり、ここでも堅実的な一面が垣間見えます。

資産運用先を教えてください。

※「資産運用」を選択した方　（n=102　内訳:【男性】n=71、【女性】n=31）

使い道として資産運用と回答した方に、運用先を聞いたところ、全体では「NISA・積み立てNISA」が最多となりました。

男女別に注目してみると、男性の場合は「株式投資」「投資信託」「ETF」など多彩な投資先に回答率が分散する一方で、女性の場合は「NISA・積み立てNISA」に投資する方が8割強と集中する結果となりました。資産運用に興味の高い男性は色々と調べて自分に合った資産運用方法を見出している中で、女性はハードルの低いNISAなら挑戦したいという傾向がありそうです。また2024年からは新NISAとなることで、年間投資可能額が拡大するなど制度が大きく変わるため、今後注目度はますます高まっていくと考えられます。

約4割の若手社会人は両親のためにボーナスを使うと回答。その消費内容とは？

自分以外でボーナスは誰のために使用しますか？

（n=636）

続いて冬のボーナスの使い道について、自分以外へ使う場合、誰のために使うか聞いたところ、全体では「両親」と回答した方が4割以上いました。

両親への使い道について具体的な内容を聞いたところ、男女とも「外食」や「旅行」といった回答が多くみられました。いつもより奮発した食事や温泉などの旅行で日頃の感謝を伝えたいと考える方が多く、“モノ”を渡すだけではなく、一緒に楽しめる“コト”の要素も重視している傾向がありそうです。

情報収集はSNSが半数以上！男女別にみる傾向の違いとは？

商品を購入する際に情報収集しているものを全て教えてください。

（n=636　内訳:【男性】n=322、【女性】n=314）

SNSで情報収集していると回答した方にお聞きします。情報収集しているものをすべて教えてください。

※「SNSで情報収集している」を選択した方　（n＝356　内訳:【男性】n=150、【女性】n=206）

冬のボーナスで購入する商品の情報収集について聞いたところ、全体では「SNS」が56.0%で最多となりました。

男女別では、「友人」や「クチコミ」は女性が男性に比べ率が高く、一方で男性は「ニュースサイト・ウェブメディア」が高くなりました。女性は他人のリアルな意見を参考にし、男性はWeb上で調べる傾向があると言えます。

さらにSNSの中でよく見ている投稿については、「X（Twitter）（一般人の投稿）」「Instagram（インフルエンサー・有名人の投稿）」「Instagram（一般人の投稿）」が回答が多くなりました。またX（Twitter）は男性の方が、Instagramは女性により支持されていることが分かります。

まとめ

• 若手社会人のボーナスの支給額は「去年とほぼ変わらない予定」が最多。
• 支給額は「30万円以上50万円未満」が最多で、7割超が50万円に収まる金額。
• 冬のボーナスの使用目的は「貯蓄」が63.8%で最多、消費としては「自分へのごほうび」が47.3％。
  └【男性】「資産運用」の割合が高い。将来に向けて資産を増やすことにチャレンジできるタイミング
  └【女性】「美容・健康など自分磨きのため」「推し活のため」の割合が高い。今の自分にとってモチベーションがあがることにお金を使いたい
• 自分のための使い道としては「旅行（国内）」39.2％、次いで「外食」35.1%。
  └【男性】「資産運用」に加えて、「スマホ・タブレット」「玩具・ゲームなどのエンタメ関連」「スポーツ関連（使用道具、ウェアなど）」など趣味に使用。
  └【女性】「衣服」「コスメ・美容や健康器具」「推しグッズ」が高く、身なりや推し活に使用。
• 資産運用
  └【男性】「株式投資」「投資信託」「ETF」など多彩な投資先に回答率が分散
  └【女性】8割以上が「NISA・積み立てNISA」に集中
• 自分以外の使い道は男女ともに「両親」が最多で4割以上。「外食」や「旅行」の回答が多く、親孝行しつつ一緒に楽しめる要素も重視している。
• 購入する商品の情報収集は「SNS」。男性は「X（Twitter）」、女性は「Instagram」を参考にしている。

ダウンロード資料のご案内

ダウンロード資料では、本記事では紹介しきれなかった、冬のボーナス支給の時期や最も金額を使う使い道などもご紹介しておりますので、ぜひご覧ください。下記ボタンよりご請求いただけます。

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• 調査対象

  25～35歳／未婚／子どもなし／正社員、公務員・団体職員／冬のボーナスは支給予定と回答した方

• 有効回答数

  636件（男性：322件、女性：314件）

• 調査時期

  2023年8月28日～2023年8月29日

• 方法

  インターネット調査